在直销层面，华夏基金一方面通过与平台合作获得客户数量，其次才是应用数据处理以及华夏基金理财中心队伍。

刚刚过去的一年，被很多人称为互联网金融元年。

6月余额宝横空出世，天弘基金凭借与阿里的深度合作实现了一个基金触网难以企及的高度。

此前通过开发活期通直销取得数十亿规模的华夏基金优越感荡然无存，随后展开了与各大互联网平台洽谈，半年内成为了唯一与BAT三大平台都有合作的基金公司。

登上互联网多个舞台，先行者也面临更多的难题与困惑，华夏零售直销部总监讲述了自己更多的理解与反思。

走到前端

新年伊始，互联网金融不断遭遇冷水。监管层对互联网理财产品开出了首张罚单，在圈子里人们开始谈论美国版余额宝PayPal衰退故事。

与此同时，余额宝依然在按自己的方式成长，微信与基金的合作正在紧锣密鼓地进行，华夏基金方面透露，活期通刚刚完成了在百度轻应用上线。

2013年，华夏基金方面完成了系统改造，成为业内少数几家拥有实时系统的基金公司，货币基金由传统的每月结转收益改为每日结转收益。

实际上，对于基金公司而言，系统改造并非易事，为了让客户能够获得趋近于活期存款的体验，基金公司需要重新进行系统的开发，然而有实力、有条件实现这些的，在基金行业中屈指可数。此外，华夏基金重整了内部架构，形成了一跨部门互联网金融团队，该团队的人数从最开始几个人增加到40人左右。

事实上，一组数据慢慢改变着这家最大基金公司的生态。

2013年，华夏基金网上直销带来了客户数和规模的爆炸式增长，新增客户数是2012年的近9倍，活期通全年交易额将近800亿，其中移动客户端的交易量占到了三分之一。据透露，最终通过活期通的直销规模达到150亿。

沉淀了更多的用户信息，基金公司终于走在了产业链前端，但关键是信息数据怎么运用。华夏基金零售直销部总监赵新宇告诉记者，以前的办法就是发短信打电话宣传新基金，但真正的转化却是通过服务，分析客户交易行为，及时提供针对性产品和服务，而不是一味推销新基金。“目前基金公司数据分析水平很初级，我们有几个同事在做，他们抱怨没什么成就感，我说还是数据量不够大，大数据应用只有数据大才能得出有价值的东西，所以可做的事还是挺多。”

在直销层面，华夏基金考虑的则是更为多元化的方式，一方面通过与平台合作获得客户数量，其次才是应用数据处理以及华夏基金理财中心队伍，让线上线下结合，与客户线下面对面的交流。“这样华夏基金理财中心的门店定位财富管理的方向可以服务中高端客户，而互联网为基础做一个庞杂的用户群，通过数据定位各类客户群，再与理财中心队伍结合。”

分享